С 1 июля 2025 года все банки второго уровня, включая филиалы иностранных банков, а также Казпочта и Банк развития Казахстана будут обязаны предоставлять Национальному банку комплексную отчётность по всем банковским счетам и вкладам. Об этом говорится в постановлении регулятора, передаёт RedMedia.kz.
Изменения затронут как физических, так и юридических лиц, включая индивидуальных предпринимателей и нерезидентов. В отчетность войдут все виды счетов: от текущих и депозитных до инвестиционных и условных, даже если на них нулевой баланс.
Что будут передавать в Нацбанк
Каждый банк обязан будет направлять отчёты в течение 10 рабочих дней с момента открытия счёта, изменения данных клиента или заключения нового договора. Комплексная отчётность будет включать:
сведения о владельце счёта (ФЛ, ИП, ЮЛ или международной организации);
данные по договору банковского счёта;
техническую информацию (валюта, ставки, остатки);
полную детализацию всех операций за месяц: поступления, списания, начисления процентов, аресты.
Как подчёркивается в постановлении, фиксироваться будут все изменения в договорных отношениях между клиентом и банком.
Что с персональными данными
Нацбанк предусмотрел защиту персональных данных: вместо ИИН будет использоваться деперсонализированный идентификационный номер (ДИН), который создаётся по внутреннему алгоритму банка. Расшифровать его посторонним невозможно. Однако, по запросу госорганов (включая сам Нацбанк), банки обязаны предоставить расшифровку по защищённым каналам.
«ДИН должен быть уникальным, неизменным в рамках одного банка и не содержать ИИН в явной или скрытой форме», — отмечается в документе.
В случаях, когда у клиента нет ИИН или БИН, будет использоваться АИН — альтернативный код.
Можно ли будет исправить ошибку
Да, банки смогут внести исправления в отчётность до конца 2025 года, но не позднее одного месяца с момента окончания установленного срока. Для этого потребуется подать уведомление в Нацбанк.
Ранее мы писали, Как будут проверять мобильные переводы с сентября 2025 года в Казахстане
