Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) выносит на обсуждение пакет поправок, способных серьёзно изменить работу казахстанского финансового сектора. Нововведения направлены на защиту рынка от «теневых» денег, фиктивных участников и подозрительных операций, сообщает RedMedia.kz.
Новый фильтр для крупных игроков
Крупные акционеры и холдинги финансовых организаций теперь столкнутся с дополнительным барьером. АРРФР предлагает отказать в согласовании сделок тем, чьи бенефициарные владельцы имеют неснятую или непогашенную судимость за преступления, связанные с отмыванием доходов, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения.
Это правило, по сути, создаёт «санитарный кордон» между финансовой системой и потенциально криминальными капиталами. Оно должно сделать рынок более устойчивым и защитить добросовестных участников от репутационных рисков.
Банки научат распознавать подозрительные операции
Второе направление реформ — обновлённый порядок мониторинга клиентов. Финансовым организациям предстоит внимательнее отслеживать активность пользователей: несоответствие операций профилю клиента, необычные схемы движения денег и другие признаки рискованных действий станут поводом для дополнительной проверки.
По сути, речь идёт о переходе к превентивной модели — когда нарушение проще предотвратить, чем расследовать постфактум.
Искусственный интеллект — в помощь комплаенсу
АРРФР также предлагает узаконить использование скоринговых модулей — интеллектуальных систем, которые объединяют данные из множества источников и автоматически оценивают риск профиля клиента.
Такие технологии позволяют выявлять подозрительные операции в реальном времени, снижая влияние человеческого фактора и ускоряя принятие решений. Казахстан фактически делает шаг к созданию цифровой экосистемы надзора за финансовым сектором.
Прозрачность и доверие — главный результат
Представители агентства отмечают, что обновлённые нормы позволят укрепить доверие к казахстанской финансовой системе и приблизить её к международным стандартам FATF.
Проект поправок уже размещён на портале «Открытые НПА» для публичного обсуждения, которое продлится до 24 октября.
Ранее мы писали, Как не потерять деньги: рекомендации финрегулятора против кредитных мошенников
