Несколько тысяч казахстанцев оказались в «серых» и «чёрных» списках дропперов, сообщилa председатель Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова. Эти перечни формируются для борьбы с мошенничеством и обновляются в режиме реального времени, передаёт RedMedia.kz.
«Серые» и «чёрные» списки: как это работает
По словам главы ведомства, в «серые» списки включают граждан, чья деятельность вызывает подозрения в причастности к финансовым махинациям. На период проверки по их счетам блокируются все операции.
«Если подтверждается, что человек связан с мошенниками, он попадает в “чёрный” список. В противном случае его исключают», – пояснила Абылкасымова.
Проблемные кредиты и риски реструктуризации
Кроме того, председатель АРРФР отметила, что в стране сохраняется высокая нагрузка по кредитам. Около 500 тысяч казахстанцев имеют проблемные займы в банках, а ещё 350 тысяч – в микрофинансовых организациях.
«Некоторые финансовые организации применяют искусственную реструктуризацию – снижают долг или процент лишь формально, что не облегчает долговое бремя. В августе мы приняли новые критерии: теперь реструктуризация должна быть эффективной и реально помогать людям», – подчеркнула она.
Читайте также: Как работают «дропперы» и чем опасно участие в их деятельности
