Департаментом АФМ по г. Алматы выявлена противоправная деятельность шести микрофинансовых организаций, сообщает RedMedia.kz.
В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit» и «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.
Заемщиков с просроченной задолженностью принуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ» и «HAVA.KZ».
«При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика», — сообщили в Департаменте АФМ.
За подобную «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку.
«В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита», — подчеркнули в ведомстве.
В качестве примера в АФМ привели случай должника Ш., который при займе в 120 тысяч тенге выплатил 446 тысяч тенге только по гарантии, не считая основного долга и начисленных процентов.
«Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии», — отметили в ведомстве.
По предварительным данным, ущерб от деятельности указанных МФО составил около 30 млрд тенге.
«Следствие продолжается», — сообщили в АФМ.
Читайте также: Глава Нацбанка: Кредиты не должны выдаваться направо-налево
