Департаментом АФМ по городу Алматы проводится расследование по факту причинения имущественного ущерба путем обмана в отношении руководства ТОО «Comfort Time» и других подконтрольных предприятий, передает RedMedia.kz.
Как работала схема
Организаторы зарегистрировали ряд юридических лиц, через которые оформлялись фиктивные пенсионные отчисления в пользу граждан, намеревавшихся получить кредитные средства. На самом деле заемщики не состояли в трудовых отношениях, однако банки получали недостоверные сведения об их доходах и платежеспособности.
«Вознаграждение» участников
За предоставление подложных документов участники схемы получали от заемщиков до 10% от суммы кредита. При этом большинство клиентов изначально не планировали исполнять обязательства перед банками.
Масштабы ущерба
В рамках преступной схемы было получено 140 невозвратных займов на сумму 399 млн тенге. Среди заемщиков преобладали безработные и лица с отрицательной кредитной историей.
География нарушений
Аналогичные факты выявлены в 8 регионах Казахстана: Астане, Алматы, Шымкенте, а также в областях Жетісу, Абай, Мангистауской, Жамбылской и Актюбинской.
Опасность закредитованности
По данным АФМ, такие схемы усугубляют проблему долговой нагрузки населения: заемщики нередко получают одобрение сразу в нескольких банках, что многократно увеличивает их обязательства.
Расследование продолжается. Иная информация в соответствии со статьей 201 УПК РК разглашению не подлежит.
Читайте также: Жительницы Акмолинской области оформили кредиты и отдали деньги аферистам
