Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) выявило крупную схему нелегального микрокредитования через сеть ломбардов, которые маскировались под комиссионные магазины. Работа проводится во исполнение поручения Главы государства о недопущении роста долговой нагрузки населения, передаёт RedMedia.kz.
Как действовала схема
По данным следствия, владелец сети «Актив Ломбард» С.С. Койнов оформил на доверенных лиц ряд компаний под брендом «Актив Маркет». Формально они вели деятельность комиссионных магазинов по скупке бытовой техники и товаров.
На деле же выдавались займы под залог имущества, то есть фактически осуществлялась деятельность ломбардов без соответствующей лицензии. Магазины и ломбарды работали в одних помещениях и пользовались общим персоналом.
Условия кредитования и нарушение закона
По закону при выдаче краткосрочных займов (до 45 дней) ставка вознаграждения не может превышать 0,3% в день. Однако компания Койнова предоставляла займы на 15 дней под 16,2% — в четыре раза выше установленного лимита.
Из-за завышенных ставок сотни тысяч граждан, включая пенсионеров и малообеспеченные семьи, попадали в долговую зависимость. За последние два года незаконно взыскано более 3,5 млрд тенге.
Легализация доходов
Для сокрытия и легализации полученных средств использовалась схема с фиктивными договорами. На сумму 1,9 млрд тенге были оформлены якобы услуги по внедрению и сопровождению программного обеспечения. В дальнейшем деньги переводились на личный депозит Койнова в виде дивидендов.
Следственные действия
АФМ провело более 200 обысков по регионам страны, изъяты вещественные доказательства. Досудебное расследование продолжается, детали не разглашаются в соответствии со статьёй 201 УПК.
Важное уточнение
Официальная деятельность сети «Актив Ломбард», имеющей лицензию финансового регулятора, расследованию не подлежит. Филиалы продолжают работу, имущество клиентов остаётся в распоряжении компании.
Кроме того, АФМ расследует ещё 14 уголовных дел, связанных с незаконными вознаграждениями по микрокредитам. В качестве подозреваемых проходят 15 человек.
Обращение к предпринимателям
АФМ напоминает участникам микрофинансового рынка о необходимости строгого соблюдения прав и законных интересов граждан. Ведомство предупреждает: за незаконное завышение ставок вознаграждения виновные будут привлечены к ответственности.
Ранее мы писали, что В Казахстане ужесточили правила выдачи онлайн-займов
