С сентября 2025 года в Казахстане начнут действовать новые правила контроля за мобильными переводами. Теперь государственные органы будут отслеживать переводы свыше определённого лимита и количества операций. Речь идёт о сумме более 1 миллиона тенге за три месяца и большом числе поступлений от разных лиц, передаёт RedMedia.kz со ссылкой на Tengrinews.kz.
Кого затронут новые правила
В Комитете государственных доходов (КГД) пояснили, что контроль будет распространяться на тех граждан, которые получают:
более 100 переводов от разных отправителей за три месяца,
а общая сумма поступлений превышает 12-кратный размер минимальной заработной платы (МЗП).
В 2025 году МЗП составляет 85 тысяч тенге, соответственно, лимит равен 1 020 000 тенге.
В КГД уточняют: речь идёт именно о переводах от других физических лиц. Пополнение счета через банкомат, переводы с депозитов, зарплаты и социальные выплаты под контроль не попадают.
Как будет работать контроль
Банки обязаны передавать информацию в органы госдоходов, если клиент превышает установленные критерии. Данные будут анализироваться налоговыми органами, и только в случае выявления признаков предпринимательской деятельности начнётся процедура проверки.
Таким образом, новые правила не затронут тех граждан, кто получает обычные бытовые переводы от родственников или друзей и не выходит за лимиты.
Что ждёт нарушителей
Если налоговые органы установят признаки бизнеса, на имя гражданина придёт уведомление с требованием устранить нарушения. На это отводится 30 рабочих дней со дня получения уведомления.
Если требования не будут выполнены, последует тематическая налоговая проверка, ограниченная конкретным вопросом.
Влияют ли комментарии к переводам
КГД подчеркнул, что фразы «рахмет», «возвращаю» или любые другие комментарии к переводам не влияют на налоговую оценку. Главное значение имеют только количество поступлений и их общая сумма.
История вопроса
Изначально Минфин, Нацбанк и банки второго уровня обсуждали гораздо меньший порог – 255 тысяч тенге. Однако после доработки был установлен более высокий лимит в 1,02 миллиона тенге за три месяца.
Ранее мы писали, Как будут проверять мобильные переводы с сентября 2025 года в Казахстане
