В стране планируют ужесточить требования к выпуску и перевыпуску платежных карт. Соответствующий проект постановления опубликовало Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), передает RedMedia.kz.
Согласно документу, казахстанцам в возрасте от 18 до 21 года хотят запретить онлайн-выпуск или перевыпуск платежных карт. Для получения новой карты необходимо будет лично явиться в отделение банка.
Еще одно новшество касается молодежи до 21 года – банкам планируют запретить дистанционно устанавливать с ними деловые отношения.
Для граждан от 14 до 18 лет, совершающих банковские операции в интернете, вводится обязательное подтверждение транзакций родителями или законными представителями.
По мнению разработчиков, эти меры направлены на защиту клиентов от мошенничества. В связи с этим АРРФР также обяжет банки хранить биометрические данные – фото и видео клиента – не менее пяти лет после окончания сотрудничества.
Дополнительно банки должны будут усилить контроль за следующими категориями клиентов:
Владельцами пяти и более карт от одного или нескольких банков.
Нерезидентами без ВНЖ и разрешения на ПМЖ, не проживающими в Казахстане.
Гражданами от 14 до 25 лет без официального дохода, получающими крупные суммы от посторонних лиц и совершающими частые переводы третьим лицам.
Лицами, оформившими карты через отделения банков или картоматы в приграничных районах.
Кроме того, банки второго уровня обяжут следить за тем, чтобы клиенты использовали один и тот же номер телефона и устройство, зарегистрированные в базе, для доступа к электронным услугам.
При выпуске новой карты клиенты должны будут указывать ее цель, а банки – проверять соответствие операций заявленной цели. Если транзакции не совпадают с указанной целью, клиенту присвоят высокий уровень риска.
