Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Кайрат Бижанов представил новые меры по борьбе с дропперами и обналичиванием денег через банкоматы. Об этом он сообщил на заседании правительства 7 октября 2025 года, передаёт RedMedia.kz.
Анонимные переводы — главная уязвимость
По словам Бижанова, несмотря на предпринимаемые шаги, объём подозрительных операций через банкоматы продолжает расти. Главная проблема — возможность совершения анонимных транзакций без надлежащей идентификации сторон.
«Основная уязвимость заключается в том, что операции часто осуществляются с использованием чужих карт, оформленных на номинальных владельцев. Это создаёт условия для обналичивания и сокрытия происхождения средств», — отметил он.
Новые правила: ИИН отправителя и видеоконтроль
Чтобы сократить риски, АФМ вводит обязательное указание ИИН отправителя при пополнении карты на сумму свыше 500 тысяч тенге — ранее требовался только ИИН получателя.
Кроме того, с 1 января 2026 года банки будут обязаны хранить видеозаписи с банкоматов не менее 180 дней, что позволит установить участников сомнительных транзакций.
Биометрия и подтверждение через приложения
«Дополнительно прорабатывается возможность подтверждения операции через мобильное приложение или SMS. Также рассматривается внедрение биометрической идентификации — распознавания лица или отпечатков пальцев», — добавил Бижанов.
По его словам, реализация этих мер создаст дополнительный барьер для анонимных финансовых операций и повысит прозрачность банковских переводов.
Читайте также: АФМ предлагает сажать за рекламу онлайн-казино
