Агентство по финансовому мониторингу обновило правила представления сведений субъектами финансового мониторинга. Соответствующие изменения утверждены приказом председателя АФМ от 23 декабря 2025 года и вступят в силу с 1 апреля 2026 года, передаёт RedMedia.kz со ссылкой на Zakon.kz.
Документ изложен в новой редакции и получил обновлённое название. Теперь правила регулируют порядок предоставления сведений об операциях, подозрительной деятельности клиента, подлежащих финансовому мониторингу, а также признаки определения подозрительных операций.
Что изменилось в правилах
Обновлённые правила предусматривают расширение объёма информации, которую субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять по запросу Агентства по финансовому мониторингу, в том числе по операциям с цифровыми активами.
Изменения касаются как физических, так и юридических лиц. Все правила и перечень признаков подозрительных операций изложены в новой редакции.
Какие данные будут передаваться по физическим лицам
В рамках запросов АФМ по операциям с цифровыми активами субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять расширенные сведения о клиентах.
В перечень данных входят:
фотография при регистрации;
данные удостоверяющего документа или его фото;
ИИН либо идентификационный номер в стране резидентства;
дата и время регистрации;
номер мобильного телефона и адрес электронной почты;
адрес проживания и сведения о резидентстве;
банковские реквизиты;
дата подписания пользовательских условий;
используемые IP-адреса;
устройство, с которого осуществляется вход в аккаунт;
номер аккаунта;
уровень риска, присвоенный клиенту.
Расширенный контроль за транзакциями
Правила также детально регламентируют перечень сведений о транзакциях, подлежащих раскрытию.
В частности, предоставляется информация:
о текущих балансах по всем продуктам и услугам платформы (Spot, Futures, Earn, Fiat, Margin, NFT, DeFi и другим);
об активах и кошельках, истории ордеров, депозитов и выводов средств, включая фиат;
о P2P-операциях, OTC-сделках, transfer records и transaction log;
о привязанных банковских картах;
о точных датах и времени всех операций за весь период существования аккаунта;
об IP-адресах, геолокации и инструментах ввода и вывода средств;
о майнинге, включая наименование активов, даты операций, пулы и номера кошельков.
Аналогичный объём информации предусмотрен и для юридических лиц.
Признаки подозрительных операций
В документе также закреплён обновлённый перечень признаков подозрительной операции или деятельности клиента.
К ним, в частности, относятся:
операции, не соответствующие доходам или социальному положению клиента;
оформление активов на подставных лиц;
мнимые и притворные сделки с использованием юрлиц или ИП;
значительные обороты при отсутствии реальной хозяйственной деятельности;
использование офшоров, трастов и сложных структур собственности;
операции с цифровыми активами, связанными с нелегальной деятельностью;
частые операции с наличными и трансграничное перемещение средств;
внешнеторговые сделки без экономической выгоды;
операции через юрисдикции с повышенным риском;
подозрительные сделки с ценными бумагами и финансовыми инструментами;
сокрытие происхождения средств, в том числе через игорный бизнес и мнимые договоры;
валютные операции с признаками ОД/ФТ;
операции некоммерческих и благотворительных организаций с использованием финансовых инструментов;
дробление операций ниже пороговых значений;
покупка дорогостоящего имущества за наличный расчёт;
инвестирование без подтверждённых источников дохода;
иные нетипичные операции, вызывающие подозрения в рамках финансового мониторинга.
Когда изменения вступят в силу
Приказ председателя Агентства по финансовому мониторингу вводится в действие с 1 апреля 2026 года. С этого момента субъекты финансового мониторинга будут обязаны работать по обновлённым правилам.
