Агентство по финансовому мониторингу завершило расследование в отношении Койнова С.С. и других причастных лиц по фактам незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов, сообщает RedMedia.kz.
Речь идёт о масштабной схеме незаконного микрокредитования, выявленной в сентябре прошлого года. Сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины, фактически осуществляла выдачу микрозаймов физическим лицам под видом комиссионной торговли.
Как была организована схема
По данным следствия, владелец сети «Актив Ломбард» Койнов С.С. организовал систему выдачи микрокредитов гражданам под видом комиссионной деятельности.
Для придания деятельности видимости законности использовались:
подконтрольное ТОО «Актив Ломбард», обладавшее инфраструктурой и административными ресурсами;
сеть аффилированных компаний:
ТОО «One Billion Sales»
ТОО «The Best Seller»
ТОО «Shark in Sales»
Юридические лица были зарегистрированы на доверенных лиц и формально осуществляли комиссионную торговлю.
Все структуры работали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения размещались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО «Актив Ломбард», а обслуживание клиентов осуществлялось одними и теми же сотрудниками.
Фиктивные договоры и завышенные проценты
Следствием установлено, что договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер.
Средняя ставка «вознаграждения» составляла от 1,73% до 2,07% в день, что:
в пять раз превышает установленный норматив (0,3%);
влекло существенное нарушение прав граждан.
В результате было заключено более 1,9 млн договоров, а сумма преступного дохода превысила 19 млрд тенге.
Многоуровневая схема легализации доходов
По версии следствия, Койнов С.С. разработал многоуровневую систему легализации преступных доходов, включавшую:
Финансовую маскировку через аффилированные структуры
Использовались:
фиктивные договоры;
многократное перемещение средств между банковскими счетами;
последующий вывод денежных средств в виде дивидендов.
Общая сумма дивидендных выплат превысила 5 млрд тенге.
Отдельная схема через IT-компанию
Дополнительно Койнов С.С. зарегистрировал ТОО «Zeus Co», формально работавшее в сфере разработки программного обеспечения.
Под видом оказания услуг по внедрению и сопровождению ПО:
были заключены договоры с завышенной стоимостью;
на счета компании поступило 2,5 млрд тенге;
из них 2,2 млрд тенге перечислены Койнову С.С. в виде дивидендов.
Арест имущества на 8,9 млрд тенге
С санкции суда в целях конфискации наложен арест на имущество общей стоимостью 8,9 млрд тенге, включая:
4 квартиры и 2 жилых дома в Астане;
4 апартамента в ОАЭ;
6 автомобилей, в том числе:
Lexus LX 600
Rolls Royce Cullinan
Mercedes-Benz G63
Bentley Bentayga V8
Land Rover Range Rover Sport
денежные средства на депозитах — 2,7 млрд тенге;
доли в уставном капитале;
ювелирные изделия.
Меры пресечения
Койнов С.С. помещён под стражу;
в отношении четырёх его соучастников избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.
